案情回顾

2023年1月7日上午，某支行副行长接到了对公客户的求助电话。原来，有一诈骗团伙冒充单位合作方向该单位会计发出转账通知，要求其立即将80多万元的对公款项汇入某账户。该＂诈骗团伙＂分工明确，有假扮公司老板下达命令的，有假扮公司法务发布合同的，有假扮公司财务发布账务明细的，会计信以为真，按要求转款。事后会计感觉不对劲，惶恐之余向合作多年的中行网点求助。

该行工作人员初步判断此事件为金融诈骗，于是第一时间对客户单位账户进行监控，同时上报公安机关及上级主管部门，紧急启动突发事件应急处置预案。经多方协作，已经汇出的80多万元巨款最终被冻结，成功为客户挽回巨额损失。

(资料图片)

从接到求助电话到成功冻结款项，仅仅用了不到5分钟的时间，银行和警方的快速反应和责任担当获得了客户的交口称赞。

案例分析

我们身边经常有诈骗事件的发生。诈骗分子通常利用短信或电话，伪造身份骗取钱财。其实这些手段并不高明，只要打个电话核实就能发现，但是一些警惕性不高的人，特别是老年人容易受骗上当，一旦上当极易造成无法挽回的损失。此案例中，该单位会计未经核实转出巨额款项，差点酿成大错。

风险提示

随着互联网金融的迅速发展，电信网络诈骗案件层出不穷，类型多样化、手段隐蔽化，受害群体涉及各阶层。在此提醒广大消费者：

一、注意保护个人账户信息安全。做到从官方渠道办理金融业务，不随便透露个人身份、账户及家庭信息，谨防短信钓鱼诈骗。

二、谨记“三不一多”原则。未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实。

三、做到不轻信、不贪财，必要时及时寻求帮助。不轻信来历不明的电话或短信，拦截或及时挂掉诈骗电话；不因贪小利受不法分子诱惑，给犯罪分子可乘之机；如遇电信诈骗，及时寻求正规金融机构及警方帮助。

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